7月24日，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、國(guó)家外匯局北京外匯管理部舉行2023年第三季度新聞發(fā)布會(huì)，介紹2023年上半年北京市金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、金融支持首都經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、跨國(guó)公司本外幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)在京試點(diǎn)等方面政策落實(shí)情況和工作成效。

從最新數(shù)據(jù)來(lái)看，北京上半年金融“成績(jī)單”亮點(diǎn)頗多，其中，上半年新增人民幣貸款8460億元，創(chuàng)歷史同期新高；貸款行業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，新增貸款主要投向制造業(yè)、服務(wù)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域，房地產(chǎn)行業(yè)貸款增長(zhǎng)也呈現(xiàn)持續(xù)恢復(fù)態(tài)勢(shì)。

上半年新增信貸創(chuàng)新高

“今年以來(lái)，隨著企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)逐步恢復(fù)以及轄內(nèi)銀行持續(xù)加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度，北京地區(qū)信貸總量保持較快增長(zhǎng)?！痹诎l(fā)布會(huì)上，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部調(diào)查統(tǒng)計(jì)處處長(zhǎng)周丹介紹道。

數(shù)據(jù)顯示， 6月末，北京地區(qū)人民幣各項(xiàng)貸款余額同比增長(zhǎng)11.1%，增速分別比一季度末和上年同期高0.6個(gè)和1.9個(gè)百分點(diǎn)。上半年北京地區(qū)新增人民幣貸款8460億元，創(chuàng)歷史同期新高，同比多增920億元，為推動(dòng)首都經(jīng)濟(jì)回升向好提供有力支撐。

上半年北京市信貸主要投向了哪些領(lǐng)域？據(jù)周丹解讀，從行業(yè)投向看，新增貸款主要投向制造業(yè)、服務(wù)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域，房地產(chǎn)行業(yè)貸款增長(zhǎng)也呈現(xiàn)持續(xù)恢復(fù)態(tài)勢(shì)，貸款行業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。此外，不含房地產(chǎn)業(yè)的服務(wù)業(yè)中長(zhǎng)期貸款增長(zhǎng)較快，上半年新增1983億元，同比多增577億元。

數(shù)據(jù)顯示，6月末，制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額同比增長(zhǎng)54.4%，比各項(xiàng)貸款增速高43.3個(gè)百分點(diǎn)；高新技術(shù)領(lǐng)域企業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)19.9%，比各項(xiàng)貸款增速高8.8個(gè)百分點(diǎn)；綠色貸款余額同比增長(zhǎng)31.9%，比各項(xiàng)貸款增速高20.8個(gè)百分點(diǎn)；普惠小微貸款余額同比增長(zhǎng)23.9%，比各項(xiàng)貸款增速高12.8個(gè)百分點(diǎn)；普惠小微授信戶數(shù)為123.3萬(wàn)戶，同比增長(zhǎng)22.5%。

從貸款主體看，企（事）業(yè)單位貸款是上半年貸款增量的主體?！吧习肽辏螅ㄊ拢I(yè)單位貸款新增7564億元，同比多增1176億元，占全部信貸增量的89.4%。住戶貸款新增565億元，主要是個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款和短期消費(fèi)貸款有所多增?！敝艿と缡钦f(shuō)道。

從利率看，小微企業(yè)融資利率不斷創(chuàng)新低。上半年，市場(chǎng)化利率形成和傳導(dǎo)機(jī)制持續(xù)完善，1年期和5年期LPR均下降10個(gè)基點(diǎn)，推動(dòng)企業(yè)融資成本穩(wěn)中有降。周丹提到，6月，北京市金融機(jī)構(gòu)新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為3.15%，比上年同期低21個(gè)基點(diǎn)；新發(fā)放普惠小微貸款加權(quán)平均利率為3.96%，比上年同期低56個(gè)基點(diǎn)，創(chuàng)統(tǒng)計(jì)以來(lái)新低。

存款方面同樣保持穩(wěn)步增長(zhǎng)。6月末，北京地區(qū)人民幣各項(xiàng)存款余額同比增長(zhǎng)12.2%，增速分別比上季度末和上年同期高2.4個(gè)和0.9個(gè)百分點(diǎn)；上半年人民幣存款增加2.1萬(wàn)億元，同比多增5148億元。

周丹強(qiáng)調(diào)，下一階段，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部將按照人民銀行總行和北京市委、市政府工作要求，繼續(xù)精準(zhǔn)有力落實(shí)穩(wěn)健的貨幣政策，充分發(fā)揮貨幣信貸政策效能，持續(xù)加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度，為首都經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展?fàn)I造適宜的貨幣金融環(huán)境，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行持續(xù)回升向好。

文旅體育金融支持政策近期出臺(tái)

上半年，人民銀行營(yíng)管部持續(xù)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大信貸投放，不斷擴(kuò)大金融供給，特別在科創(chuàng)、文旅體育、綠色低碳、消費(fèi)等領(lǐng)域，為首都經(jīng)濟(jì)持續(xù)恢復(fù)向好和高質(zhì)量發(fā)展提供有力金融支持。

當(dāng)前，首都文化、旅游、體育等相關(guān)產(chǎn)業(yè)正處于快速恢復(fù)發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，市場(chǎng)信心有待進(jìn)一步提振，對(duì)于穩(wěn)經(jīng)濟(jì)、助發(fā)展、促消費(fèi)具有重要意義。

“為進(jìn)一步助力相關(guān)產(chǎn)業(yè)快速恢復(fù)和高質(zhì)量發(fā)展，我們正聯(lián)合其他金融管理部門、文化產(chǎn)業(yè)部門研究起草下一步的支持政策措施，擬于近期出臺(tái)?！比嗣胥y行營(yíng)管部貨幣信貸管理處處長(zhǎng)余劍透露。

數(shù)據(jù)顯示，截至2023年6月末，北京市文化產(chǎn)業(yè)貸款余額超1600億元，有貸戶數(shù)同比增長(zhǎng)21.6%，1-6月銀行累計(jì)投放資金727億元，同比增長(zhǎng)10.2%。

除文旅體育，科創(chuàng)領(lǐng)域也是北京高質(zhì)量發(fā)展的重要支撐。

“北京正加快建設(shè)國(guó)際科技創(chuàng)新中心。前不久，人民銀行等九部委印發(fā)了《北京市中關(guān)村(000931)國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》?！闭劶敖鹑趯?duì)科創(chuàng)領(lǐng)域的支持，余劍介紹道。

數(shù)據(jù)顯示，6月末，北京市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)20%，有貸戶數(shù)同比增長(zhǎng)32%；制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額同比增長(zhǎng)54.4%，比去年同期高18.8個(gè)百分點(diǎn)，今年以來(lái)增速持續(xù)保持在50%以上。

科創(chuàng)金融產(chǎn)品超市，是人民銀行營(yíng)管部依托北京市銀企對(duì)接系統(tǒng)創(chuàng)新打造的集“信貸產(chǎn)品信息披露”“貨幣政策工具支持”“銀企融資對(duì)接橋梁”功能于一體的全新產(chǎn)品，綜合施策持續(xù)推動(dòng)提升科創(chuàng)金融服務(wù)能力和水平。

“通過(guò)我們的平臺(tái)，商業(yè)銀行可自愿發(fā)布適合科創(chuàng)企業(yè)融資的信貸‘拳頭’產(chǎn)品，除了展示貸款的產(chǎn)品信息之外，還需要銀行披露產(chǎn)品的歷史成交情況。通過(guò)這種方式，我們讓企業(yè)對(duì)于各家銀行的產(chǎn)品真正做到可比可選，‘不看廣告、看療效’?！庇鄤μ岬?，科創(chuàng)金融產(chǎn)品超市是依托北京市銀企對(duì)接系統(tǒng)建設(shè)的，企業(yè)選擇了某家銀行的信貸產(chǎn)品后，其融資需求即可直接傳送至該銀行的支行，銀行客戶經(jīng)理直接“接單”服務(wù)。這樣選擇貨品一般的“超市”使得科創(chuàng)企業(yè)融資便利性大大提升。

“我們計(jì)劃將科創(chuàng)金融產(chǎn)品超市作為有關(guān)專項(xiàng)貨幣政策工具的重要落地場(chǎng)景。”余劍表示，此外，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部正在聯(lián)合北京市相關(guān)部門、各區(qū)創(chuàng)新打造“創(chuàng)新型小微企業(yè)貸款支持工具”，旨在通過(guò)貨幣與財(cái)政資金的協(xié)同，進(jìn)一步提升科創(chuàng)金融產(chǎn)品的吸引力。

不看磚頭看專利、關(guān)注“早、小”科技企業(yè)融資需求、為科技企業(yè)提供“友好的資本”“耐心的資本”……建設(shè)銀行北京市分行副行長(zhǎng)姜杰則提到，建設(shè)銀行北京市分行著力從評(píng)價(jià)能力、適配產(chǎn)品、服務(wù)模式等多個(gè)層面開(kāi)展創(chuàng)新實(shí)踐，努力實(shí)現(xiàn)金融支持科技創(chuàng)新的新突破。截至今年6月末，建行科技型企業(yè)有貸戶超過(guò)5000家，貸款余額超過(guò)800億元。

便利跨境資金管理

跨境資金的運(yùn)營(yíng)管理，同樣是促進(jìn)貿(mào)易投資便利化、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要一環(huán)。人民銀行營(yíng)管部資本項(xiàng)目管理處處長(zhǎng)段爽麗在會(huì)上提到，為持續(xù)推進(jìn)資本項(xiàng)目重點(diǎn)領(lǐng)域改革，進(jìn)一步便利跨國(guó)企業(yè)資金歸集使用，中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局決定在北京市開(kāi)展跨國(guó)公司本外幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)管理試點(diǎn)。

什么是跨國(guó)公司本外幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)？有哪些亮點(diǎn)？會(huì)上，段爽麗就相關(guān)問(wèn)題接受了北京商報(bào)記者采訪。段爽麗表示，試點(diǎn)政策吸收現(xiàn)有跨境雙向人民幣資金池和外幣資金池的政策優(yōu)勢(shì)，主要內(nèi)容包括：一是優(yōu)化整合現(xiàn)有跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)相關(guān)政策要求，惠及更多企業(yè)；二是增大企業(yè)跨境資金運(yùn)營(yíng)自由度，允許跨國(guó)公司根據(jù)宏觀審慎原則自行決定外債和境外放款的額度歸集比例；三是支持跨國(guó)公司以人民幣開(kāi)展跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)；四是簡(jiǎn)化備案流程及資金使用相關(guān)材料審核。

外匯局北京外匯管理部研究制定了《跨國(guó)公司本外幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)管理規(guī)定（試點(diǎn)）》(京匯〔2023〕 25號(hào)文印發(fā))，并于6月30日發(fā)布實(shí)施。此前在2021年，中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局決定在深圳、北京開(kāi)展跨國(guó)公司本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)首批試點(diǎn)，進(jìn)一步便利跨國(guó)公司企業(yè)集團(tuán)跨境資金統(tǒng)籌使用。

自2012年以來(lái)，北京一直是跨國(guó)公司外匯管理改革的先行試驗(yàn)區(qū)，已有105家跨國(guó)公司（其中本外幣一體化資金池試點(diǎn)企業(yè)15家）開(kāi)展了跨境資金集中運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)，覆蓋制造業(yè)、服務(wù)業(yè)、信息技術(shù)等多個(gè)行業(yè)，境內(nèi)外成員企業(yè)近4800家。段爽麗表示，本次試點(diǎn)與2021年開(kāi)展的跨國(guó)公司本外幣一體化資金池試點(diǎn)，共同構(gòu)成支持不同類型規(guī)?？鐕?guó)公司的政策體系，為跨國(guó)公司營(yíng)造了良好的營(yíng)商環(huán)境。試點(diǎn)政策有利于跨國(guó)公司充分利用國(guó)際國(guó)內(nèi)兩個(gè)市場(chǎng)兩種資源，提高資金管理效率，降低匯兌風(fēng)險(xiǎn)及財(cái)務(wù)成本。

段爽麗同時(shí)解釋到，對(duì)于北京轄內(nèi)新增資金池業(yè)務(wù)，以及按照《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)的通知》（匯發(fā)〔2019〕7號(hào)）辦理的存量資金池業(yè)務(wù)，試點(diǎn)之后均應(yīng)按照《跨國(guó)公司本外幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)管理規(guī)定（試點(diǎn)）》(京匯〔2023〕25號(hào)文印發(fā))辦理。對(duì)于按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步便利跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)開(kāi)展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2015〕279號(hào)）等辦理的存量人民幣資金池業(yè)務(wù)，企業(yè)可自主選擇按原規(guī)定繼續(xù)開(kāi)展業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)企業(yè)根據(jù)自身業(yè)務(wù)開(kāi)展情況將原人民幣資金池逐步過(guò)渡至本資金池。