7月24日，人民銀行營業(yè)管理部、國家外匯局北京外匯管理部舉行2023年第三季度新聞發(fā)布會，介紹2023年上半年北京市金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)、金融支持首都經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展、跨國公司本外幣跨境資金集中運營管理業(yè)務(wù)在京試點等方面政策落實情況和工作成效。

從最新數(shù)據(jù)來看，北京上半年金融“成績單”亮點頗多，其中，上半年新增人民幣貸款8460億元，創(chuàng)歷史同期新高；貸款行業(yè)結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化，新增貸款主要投向制造業(yè)、服務(wù)業(yè)等重點領(lǐng)域，房地產(chǎn)行業(yè)貸款增長也呈現(xiàn)持續(xù)恢復(fù)態(tài)勢。

上半年新增信貸創(chuàng)新高

“今年以來，隨著企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動逐步恢復(fù)以及轄內(nèi)銀行持續(xù)加大對實體經(jīng)濟的支持力度，北京地區(qū)信貸總量保持較快增長?！痹诎l(fā)布會上，人民銀行營業(yè)管理部調(diào)查統(tǒng)計處處長周丹介紹道。

數(shù)據(jù)顯示， 6月末，北京地區(qū)人民幣各項貸款余額同比增長11.1%，增速分別比一季度末和上年同期高0.6個和1.9個百分點。上半年北京地區(qū)新增人民幣貸款8460億元，創(chuàng)歷史同期新高，同比多增920億元，為推動首都經(jīng)濟回升向好提供有力支撐。

上半年北京市信貸主要投向了哪些領(lǐng)域？據(jù)周丹解讀，從行業(yè)投向看，新增貸款主要投向制造業(yè)、服務(wù)業(yè)等重點領(lǐng)域，房地產(chǎn)行業(yè)貸款增長也呈現(xiàn)持續(xù)恢復(fù)態(tài)勢，貸款行業(yè)結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。此外，不含房地產(chǎn)業(yè)的服務(wù)業(yè)中長期貸款增長較快，上半年新增1983億元，同比多增577億元。

數(shù)據(jù)顯示，6月末，制造業(yè)中長期貸款余額同比增長54.4%，比各項貸款增速高43.3個百分點；高新技術(shù)領(lǐng)域企業(yè)貸款余額同比增長19.9%，比各項貸款增速高8.8個百分點；綠色貸款余額同比增長31.9%，比各項貸款增速高20.8個百分點；普惠小微貸款余額同比增長23.9%，比各項貸款增速高12.8個百分點；普惠小微授信戶數(shù)為123.3萬戶，同比增長22.5%。

從貸款主體看，企（事）業(yè)單位貸款是上半年貸款增量的主體?！吧习肽?，企（事）業(yè)單位貸款新增7564億元，同比多增1176億元，占全部信貸增量的89.4%。住戶貸款新增565億元，主要是個人經(jīng)營貸款和短期消費貸款有所多增?！敝艿と缡钦f道。

從利率看，小微企業(yè)融資利率不斷創(chuàng)新低。上半年，市場化利率形成和傳導(dǎo)機制持續(xù)完善，1年期和5年期LPR均下降10個基點，推動企業(yè)融資成本穩(wěn)中有降。周丹提到，6月，北京市金融機構(gòu)新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為3.15%，比上年同期低21個基點；新發(fā)放普惠小微貸款加權(quán)平均利率為3.96%，比上年同期低56個基點，創(chuàng)統(tǒng)計以來新低。

存款方面同樣保持穩(wěn)步增長。6月末，北京地區(qū)人民幣各項存款余額同比增長12.2%，增速分別比上季度末和上年同期高2.4個和0.9個百分點；上半年人民幣存款增加2.1萬億元，同比多增5148億元。

周丹強調(diào)，下一階段，人民銀行營業(yè)管理部將按照人民銀行總行和北京市委、市政府工作要求，繼續(xù)精準有力落實穩(wěn)健的貨幣政策，充分發(fā)揮貨幣信貸政策效能，持續(xù)加大對實體經(jīng)濟的支持力度，為首都經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展營造適宜的貨幣金融環(huán)境，推動經(jīng)濟運行持續(xù)回升向好。

文旅體育金融支持政策近期出臺

上半年，人民銀行營管部持續(xù)引導(dǎo)金融機構(gòu)加大信貸投放，不斷擴大金融供給，特別在科創(chuàng)、文旅體育、綠色低碳、消費等領(lǐng)域，為首都經(jīng)濟持續(xù)恢復(fù)向好和高質(zhì)量發(fā)展提供有力金融支持。

當(dāng)前，首都文化、旅游、體育等相關(guān)產(chǎn)業(yè)正處于快速恢復(fù)發(fā)展的關(guān)鍵時期，市場信心有待進一步提振，對于穩(wěn)經(jīng)濟、助發(fā)展、促消費具有重要意義。

“為進一步助力相關(guān)產(chǎn)業(yè)快速恢復(fù)和高質(zhì)量發(fā)展，我們正聯(lián)合其他金融管理部門、文化產(chǎn)業(yè)部門研究起草下一步的支持政策措施，擬于近期出臺?！比嗣胥y行營管部貨幣信貸管理處處長余劍透露。

數(shù)據(jù)顯示，截至2023年6月末，北京市文化產(chǎn)業(yè)貸款余額超1600億元，有貸戶數(shù)同比增長21.6%，1-6月銀行累計投放資金727億元，同比增長10.2%。

除文旅體育，科創(chuàng)領(lǐng)域也是北京高質(zhì)量發(fā)展的重要支撐。

“北京正加快建設(shè)國際科技創(chuàng)新中心。前不久，人民銀行等九部委印發(fā)了《北京市中關(guān)村(000931)國家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)總體方案》?！闭劶敖鹑趯苿?chuàng)領(lǐng)域的支持，余劍介紹道。

數(shù)據(jù)顯示，6月末，北京市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)貸款余額同比增長20%，有貸戶數(shù)同比增長32%；制造業(yè)中長期貸款余額同比增長54.4%，比去年同期高18.8個百分點，今年以來增速持續(xù)保持在50%以上。

科創(chuàng)金融產(chǎn)品超市，是人民銀行營管部依托北京市銀企對接系統(tǒng)創(chuàng)新打造的集“信貸產(chǎn)品信息披露”“貨幣政策工具支持”“銀企融資對接橋梁”功能于一體的全新產(chǎn)品，綜合施策持續(xù)推動提升科創(chuàng)金融服務(wù)能力和水平。

“通過我們的平臺，商業(yè)銀行可自愿發(fā)布適合科創(chuàng)企業(yè)融資的信貸‘拳頭’產(chǎn)品，除了展示貸款的產(chǎn)品信息之外，還需要銀行披露產(chǎn)品的歷史成交情況。通過這種方式，我們讓企業(yè)對于各家銀行的產(chǎn)品真正做到可比可選，‘不看廣告、看療效’?！庇鄤μ岬?，科創(chuàng)金融產(chǎn)品超市是依托北京市銀企對接系統(tǒng)建設(shè)的，企業(yè)選擇了某家銀行的信貸產(chǎn)品后，其融資需求即可直接傳送至該銀行的支行，銀行客戶經(jīng)理直接“接單”服務(wù)。這樣選擇貨品一般的“超市”使得科創(chuàng)企業(yè)融資便利性大大提升。

“我們計劃將科創(chuàng)金融產(chǎn)品超市作為有關(guān)專項貨幣政策工具的重要落地場景?！庇鄤Ρ硎?，此外，人民銀行營業(yè)管理部正在聯(lián)合北京市相關(guān)部門、各區(qū)創(chuàng)新打造“創(chuàng)新型小微企業(yè)貸款支持工具”，旨在通過貨幣與財政資金的協(xié)同，進一步提升科創(chuàng)金融產(chǎn)品的吸引力。

不看磚頭看專利、關(guān)注“早、小”科技企業(yè)融資需求、為科技企業(yè)提供“友好的資本”“耐心的資本”……建設(shè)銀行北京市分行副行長姜杰則提到，建設(shè)銀行北京市分行著力從評價能力、適配產(chǎn)品、服務(wù)模式等多個層面開展創(chuàng)新實踐，努力實現(xiàn)金融支持科技創(chuàng)新的新突破。截至今年6月末，建行科技型企業(yè)有貸戶超過5000家，貸款余額超過800億元。

便利跨境資金管理

跨境資金的運營管理，同樣是促進貿(mào)易投資便利化、服務(wù)實體經(jīng)濟的重要一環(huán)。人民銀行營管部資本項目管理處處長段爽麗在會上提到，為持續(xù)推進資本項目重點領(lǐng)域改革，進一步便利跨國企業(yè)資金歸集使用，中國人民銀行和國家外匯管理局決定在北京市開展跨國公司本外幣跨境資金集中運營管理試點。

什么是跨國公司本外幣跨境資金集中運營管理業(yè)務(wù)？有哪些亮點？會上，段爽麗就相關(guān)問題接受了北京商報記者采訪。段爽麗表示，試點政策吸收現(xiàn)有跨境雙向人民幣資金池和外幣資金池的政策優(yōu)勢，主要內(nèi)容包括：一是優(yōu)化整合現(xiàn)有跨國公司跨境資金集中運營相關(guān)政策要求，惠及更多企業(yè)；二是增大企業(yè)跨境資金運營自由度，允許跨國公司根據(jù)宏觀審慎原則自行決定外債和境外放款的額度歸集比例；三是支持跨國公司以人民幣開展跨境資金集中運營業(yè)務(wù)；四是簡化備案流程及資金使用相關(guān)材料審核。

外匯局北京外匯管理部研究制定了《跨國公司本外幣跨境資金集中運營管理規(guī)定（試點）》(京匯〔2023〕 25號文印發(fā))，并于6月30日發(fā)布實施。此前在2021年，中國人民銀行、國家外匯管理局決定在深圳、北京開展跨國公司本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)首批試點，進一步便利跨國公司企業(yè)集團跨境資金統(tǒng)籌使用。

自2012年以來，北京一直是跨國公司外匯管理改革的先行試驗區(qū)，已有105家跨國公司（其中本外幣一體化資金池試點企業(yè)15家）開展了跨境資金集中運營管理業(yè)務(wù)，覆蓋制造業(yè)、服務(wù)業(yè)、信息技術(shù)等多個行業(yè)，境內(nèi)外成員企業(yè)近4800家。段爽麗表示，本次試點與2021年開展的跨國公司本外幣一體化資金池試點，共同構(gòu)成支持不同類型規(guī)?？鐕镜恼唧w系，為跨國公司營造了良好的營商環(huán)境。試點政策有利于跨國公司充分利用國際國內(nèi)兩個市場兩種資源，提高資金管理效率，降低匯兌風(fēng)險及財務(wù)成本。

段爽麗同時解釋到，對于北京轄內(nèi)新增資金池業(yè)務(wù)，以及按照《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)的通知》（匯發(fā)〔2019〕7號）辦理的存量資金池業(yè)務(wù)，試點之后均應(yīng)按照《跨國公司本外幣跨境資金集中運營管理規(guī)定（試點）》(京匯〔2023〕25號文印發(fā))辦理。對于按照《中國人民銀行關(guān)于進一步便利跨國企業(yè)集團開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2015〕279號）等辦理的存量人民幣資金池業(yè)務(wù)，企業(yè)可自主選擇按原規(guī)定繼續(xù)開展業(yè)務(wù)。鼓勵企業(yè)根據(jù)自身業(yè)務(wù)開展情況將原人民幣資金池逐步過渡至本資金池。