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兆源服務信托周報（12.9-12.15）

欄目：行業(yè)動態(tài) 發(fā)布時間：2023-12-20

兆源數(shù)字團隊梳理近期金融信托行業(yè)資訊，匯編如下。

01

本期要點

一、代銷信托產(chǎn)品附加“風險保障金”機制，“硬保障”還是“噱頭”？


二、集合信托市場持續(xù)升溫 固收和現(xiàn)金類產(chǎn)品成亮點


三、信托保障基金公司持續(xù)助力定點幫扶


四、文脈傳承慈善信托簽約


五、新帥上任半年多后中原信托注冊資本增至46.81億，年內(nèi)至少10家信托公司啟動增資


六、年內(nèi)42家上市公司擲逾90億元買信托產(chǎn)品 認購次數(shù)及金額降溫明顯


七、華寶信托董事長李琦強：踐行金融工作政治性與人民性


八、廈門國際信托副總經(jīng)理林俊民：利率下行，信托公司應主動升級發(fā)展模式


九、北方信托獲批注冊資本增加至20.02億元人民幣


02


具體信息


1

信托產(chǎn)品附加“風險保障金” 

機制“硬保障”還是“噱頭”？


來源：北京商報 宋亦桐 2023-12-13

信托產(chǎn)品再添一道“安全門”。近日，在微眾銀行代銷的中海信托、光大信托部分產(chǎn)品中附加了風險保障金機制。

談及風險保障金的具體功能，中海信托客服人員稱，“風險保障金是每次項目到期之后，除了給客戶分配的本金和收益以外，剩余余額放在一個特定的賬戶作為風險保障金，用于處理突發(fā)情況。該產(chǎn)品是我們公司主動管理的，但微眾銀行包銷了這個項目，由該銀行進行代銷，實際內(nèi)容還要咨詢銀行”。

銀行層面，微眾銀行產(chǎn)品經(jīng)理則提到，風險保障金是部分信托產(chǎn)品特有的機制，信托管理人放棄當期超額業(yè)績報酬（也就是浮動管理費），將浮動管理費計入風險保障金，在產(chǎn)品業(yè)績不達基準的情況下，以風險保障金為限進行補充，但不代表產(chǎn)品保本和承諾最低收益。

有投資者將風險保障金與信托業(yè)保障基金混為一談，但值得關(guān)注的是，兩者并非同一個概念。信托業(yè)保障基金是指按照《信托業(yè)保障基金管理辦法》規(guī)定，由信托業(yè)市場參與者共同籌集，用于化解和處置信托業(yè)風險的非政府性行業(yè)互助資金，可用于緩解信托公司流動性壓力，助力其風險資產(chǎn)化解。

從產(chǎn)品性質(zhì)來看，風險保障金是出自產(chǎn)品投資收益，也并不屬于變相保本的機制。對投資者而言，能否真正成為一種“硬保障”還有待觀察。

2

集合信托市場持續(xù)升溫 

固收和現(xiàn)金類產(chǎn)品成亮點


來源：上海證券報 聶林浩 2023-12-11

當前，信托公司在標品類信托上逐漸發(fā)力，而固收類產(chǎn)品成為主要發(fā)力方向。用益金融信托研究院統(tǒng)計顯示，在金融類信托產(chǎn)品中，11月固收類信托產(chǎn)品的數(shù)量占比達到51.92%，環(huán)比提高1.28個百分點，規(guī)模占比為36.87%，環(huán)比提高了7.9個百分點。從投資策略來看，債券策略以82.53%的數(shù)量占比占據(jù)絕對市場份額。

中信證券首席經(jīng)濟學家明明分析認為，標品業(yè)務已逐漸成為信托行業(yè)轉(zhuǎn)型方向，從投資結(jié)構(gòu)上來看，債券投資類仍是標品信托的主要品種。伴隨信托行業(yè)監(jiān)管規(guī)則的不斷優(yōu)化完善，信托產(chǎn)品的持倉透明度將逐漸與基金、理財看齊。在向主動管理轉(zhuǎn)型的趨勢下，以固收類為主的標品信托有望成為信托行業(yè)擴大規(guī)模的重要抓手。

今年以來，現(xiàn)金管理類產(chǎn)品在標品信托業(yè)務中逐漸占據(jù)重要位置。中信證券研報顯示，截至7月底，全行業(yè)67家信托公司中已有超過30家信托公司推出了現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，7月現(xiàn)金管理類信托的成立規(guī)模占比達21.41%。

3

信托保障基金公司
持續(xù)助力定點幫扶


來源：中國銀行保險報 樊融杰 2023-12-08


2018年以來，中國信托業(yè)保障基金有限責任公司（以下簡稱“信托保障基金公司”）通過慈善信托，持續(xù)開展教育幫扶、民生幫扶和產(chǎn)業(yè)幫扶，全方位助力甘肅臨洮縣與和政縣鞏固拓展脫貧攻堅成果、扎實推進鄉(xiāng)村振興。

近年來，由信托保障基金公司與中誠信托出資設(shè)立“臨洮鄉(xiāng)村振興慈善信托”，相繼資助了臨洮縣沿川小學、東二十里鋪小學以及五愛幼兒園的基礎(chǔ)設(shè)施維修改造項目，極大改善了學校的教學生活環(huán)境，惠及師生已達1000余人。

據(jù)悉，由信托保障基金公司出資設(shè)立的臨洮鄉(xiāng)村振興慈善信托，向臨洮縣有顯著幫扶帶動效益的企業(yè)——臨洮雪源金正百合有限責任公司提供低息貸款，支持企業(yè)擴大百合收購，持續(xù)幫助13個村、2600多百合種植戶打開銷路，帶動農(nóng)民就業(yè)，吸納勞動力80余人。貸款利息精準資助了當?shù)厥趧幽芰?、患有重病或遭受意外的特殊困難群眾80多戶，成為持續(xù)助力鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)振興、強化鄉(xiāng)村普惠金融服務的有力舉措。

4

文脈傳承慈善信托簽約


來源：慈善公益報 任樂晴 2023-12-11

日前，中華慈善總會文脈傳承慈善信托簽約儀式在中華慈善總會舉行。

據(jù)悉，中華慈善總會文脈慈善信托的目的，是貫徹落實中央關(guān)于“著力賡續(xù)中華文脈、推動中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化創(chuàng)造性轉(zhuǎn)化和創(chuàng)新性發(fā)展”的部署，促進文化事業(yè)傳承發(fā)展，開展對《四庫全書》《永樂大典》等重要文化典籍的保護、修復和傳播，開展符合慈善法規(guī)定的相關(guān)慈善活動。該慈善信托擬備案規(guī)模為5000萬元，首期資金為1000萬元。

中華慈善總會副秘書長兼財務部主任高守華與劉志清簽訂《捐贈框架協(xié)議》及《捐贈協(xié)議》;高守華、劉志清與姜燕簽署《慈善信托合同》;姜燕與柏瑞敏、工商銀行北京分行私人銀行部總經(jīng)理陳嬌、北京國家圖書館事業(yè)發(fā)展基金會秘書長呂慧軍分別簽署《慈善信托總顧問協(xié)議》《慈善信托保管協(xié)議》《慈善信托捐贈意向書》。

5

中原信托注冊資本增至46.81億，
年內(nèi)至少10家信托公司啟動增資


來源：財聯(lián)社 彭科峰 2023-12-11

12月11日，中原信托官網(wǎng)發(fā)布信息稱，經(jīng)股東大會審議通過，并經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局河南監(jiān)管局批準，公司注冊資本金由40億元增至46.808968億元。

12月12日，據(jù)財聯(lián)社記者梳理，年內(nèi)至少10家信托公司啟動增資行動，且多為中小信托公司。

6

年內(nèi)42家公司擲逾90億買
信托產(chǎn)品   認購降溫明顯


來源：證券日報 張安 2023-12-14


今年以來，上市公司購買信托產(chǎn)品的次數(shù)、規(guī)模均呈下降趨勢。

據(jù)東方財富Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至12月13日記者發(fā)稿，年內(nèi)共有42家上市公司先后購買信托產(chǎn)品134款，認購次數(shù)達197次，金額達90.32億元。分季度來看，一季度、二季度、三季度和四季度以來，購買信托產(chǎn)品的上市公司數(shù)量分別為29家、17家、17家、9家，上市公司購買信托產(chǎn)品的次數(shù)分別為68次、58次、53次、18次，認購金額分別為31.08億元、31.1億元、22.21億元、5.93億元。

此外，投資回報下降也是上市公司認購信托產(chǎn)品熱度下降的原因之一。數(shù)據(jù)顯示，上述134款信托產(chǎn)品的平均預期年化收益率為4.56%，分季度來看，上市公司購買信托產(chǎn)品的平均預期年化收益率持續(xù)下降，分別為4.97%、4.49%、4.36%以及3.98%。

7

華寶信托董事長李琦強：

踐行金融工作政治性與人民性


來源：21世紀經(jīng)濟報道  李琦強 2023-12-08


2023年中央金融工作會議提出建設(shè)金融強國的宏偉目標，部署做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，為高質(zhì)量發(fā)展注入強大動能。


華寶信托將深刻領(lǐng)會、全面貫徹中央金融工作會議精神，堅持走專業(yè)化、特色化發(fā)展道路，以“四化”（高端化邁進、智能化升級、綠色化轉(zhuǎn)型、高效化發(fā)展）為方向引領(lǐng)，以“四有”（有客戶的產(chǎn)品、有邊際的業(yè)務、有利潤的收入、有現(xiàn)金的利潤）為經(jīng)營綱領(lǐng)，以“聚焦產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈，以客戶為中心，做強投研力量、做優(yōu)產(chǎn)品體系、做大服務信托、做精融資業(yè)務、提升財富管理能力”為重點經(jīng)營舉措，以信托力量服務金融高質(zhì)量發(fā)展。

8

利率下行，信托公司
應主動升級發(fā)展模式


來源：每日經(jīng)濟新聞 馮典俊 2023-12-14

下行階段，信托公司作為典型的資管機構(gòu)，如何找準定位方向？12月6日，在每日經(jīng)濟新聞主辦的第十四屆中國金融發(fā)展論壇分論壇上，廈門國際信托副總經(jīng)理林俊民分享行業(yè)發(fā)展觀點。

信托公司要如何在轉(zhuǎn)型過程中提高自身的資產(chǎn)配置能力？在尊重大資管業(yè)的發(fā)展規(guī)律，堅決推進展業(yè)從項目制轉(zhuǎn)向體系化作戰(zhàn)，強化投資研究軍團作戰(zhàn)的基礎(chǔ)上，林俊民分享了四點資產(chǎn)配置和業(yè)務開展的方向：第一是順應促進消費的政策引導和監(jiān)管要求，在普惠信貸業(yè)務領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力，強化數(shù)字建模和風控能力，打造全鏈條的服務能力，以數(shù)字能力獲取風險溢價；第二是順應寬財政的政策時間窗口，主動創(chuàng)新“財政+金融”的工具，升級原有服務地方政府的業(yè)務模式，以創(chuàng)新能力獲取收益溢價；第三是審慎研判不動產(chǎn)的發(fā)展趨勢和區(qū)域聚集，加強投資研究和運營能力提前布局，以服務和運營能力打造長久期資產(chǎn)管理能力，獲得服務和期限溢價；第四是債券領(lǐng)域，城投債的發(fā)展似乎已到了歷史關(guān)口，應加強品種研究和信用研究，獲得品種創(chuàng)新溢價。

“利率下行，承壓的不僅僅是機構(gòu)的資產(chǎn)配置能力和受托資產(chǎn)的組合投資收益率，也將沖擊資管機構(gòu)的盈利能力，信托公司的經(jīng)營者和股東應前瞻性調(diào)整經(jīng)營目標預期，抓住轉(zhuǎn)型時間窗口，敢于下注布局人才、科技和業(yè)務體系，打造新的護城河，迎接資管機構(gòu)的進一步分化，更好適應大資管業(yè)的薄利時代?！绷挚∶裾f道。

9

北方信托獲批注冊資本
增加至20.02億元人民幣


來源：界面新聞 鄒文榕 2023-12-14

12月14日，國家金融監(jiān)督管理總局消息，北方信托增資獲批，國家金融監(jiān)督管理總局天津監(jiān)管局同意以未分配利潤轉(zhuǎn)增注冊資本。本次增資后，北方信托注冊資本由10.01億元增加至20.02億元人民幣，股權(quán)結(jié)構(gòu)不變。

據(jù)8月23日泰達股份披露，此次北方信托增資將面向24家股東同比例每10股轉(zhuǎn)增10股，合計轉(zhuǎn)增10億股，增資價格為每股1元人民幣。


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編輯：兆源數(shù)字團隊